Τα καλύτερα κεφάλαια χωρίς φορτίο για να ξεκινήσετε να επενδύετε με μόλις $ 100

Περιεχόμενο

• Ελάχιστες αρχικές επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων
• Αμοιβαία Κεφάλαια χαμηλής αρχικής επένδυσης
• Ευρετήριο Schwab S&P 500 (SWPPX)
• Schwab Balanced Fund (SWOBX)
• Schwab International Core Equity (SICNX)
• Ταμεία πιστότητας
• Η κατώτατη γραμμή

Η εύρεση αμοιβαίων κεφαλαίων για να ξεκινήσετε την επένδυση για $ 100 ή λιγότερο μπορεί να είναι πιο δύσκολη από την εύρεση των καλύτερων κεφαλαίων. Για το λόγο αυτό, το ελάχιστο αρχικό εμπόδιο μπορεί να δυσχεράνει την πρώτη επένδυση για ορισμένους επενδυτές.

Αλλά μην αποθαρρύνεστε. Η εύρεση των καλύτερων αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς φορτίο για $ 100 ή λιγότερο μπορεί να είναι εύκολη αν ξέρετε πού να ψάξετε.

Ελάχιστες αρχικές επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αναμφίβολα ο καλύτερος τύπος επένδυσης για την πλειονότητα των αρχικών επενδυτών, αλλά πολλά αμοιβαία κεφάλαια έχουν ελάχιστα αρχικά ποσά επένδυσης 3.000 $ ή υψηλότερα. Ως αποτέλεσμα, οι αρχικοί επενδυτές πρέπει να εξοικονομήσουν εκατοντάδες ή χιλιάδες δολάρια για να ξεκινήσουν να επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια. Αυτό το εμπόδιο κόστους μειώνει ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα της επένδυσης: να ξεκινήσετε νωρίς.

Υπάρχουν όμως πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρουν αμοιβαία κεφάλαια με χαμηλά ελάχιστα αρχικά ποσά επένδυσης. Ωστόσο, δεν υπάρχουν πολλά καταστήματα κεφαλαίων που έχουν τόσο χαμηλά ελάχιστα όσο και υψηλής ποιότητας κεφάλαια χωρίς φορτίο για τον ιδιώτη επενδυτή.

Παρόλο που οι Vanguard Investments και Fidelity Investments προσφέρουν μερικά από τα καλύτερα κεφάλαια χωρίς φορτίο στην αγορά, οι ελάχιστες αρχικές επενδύσεις τους για το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων τους είναι 3.000 $ και 2.000 $ αντίστοιχα.

Όμως, ο Charles Schwab έχει μερικά καλά κεφάλαια που δεν απαιτούν ελάχιστη επένδυση, και το Fidelity έχει και μερικά.

Αμοιβαία Κεφάλαια χαμηλής αρχικής επένδυσης

Εάν είστε έτοιμοι να πηδήξετε και με τα δύο πόδια, εδώ είναι μερικά από αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια.

Ευρετήριο Schwab S&P 500 (SWPPX)

Είναι δύσκολο να πάει στραβά με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δεικτών χωρίς να απαιτείται ελάχιστη αρχική επένδυση και μια αναλογία δαπανών κάτω από μόλις 0,02%, η οποία ανταγωνίζεται αυτήν των κεφαλαίων Vanguard. Με μετοχές 100%, οι επενδυτές θα πρέπει να είναι σε θέση να διατηρήσουν τις αναπόφευκτες αγορές, όταν οι τιμές των μετοχών μπορούν να μειωθούν κατά 20% ή περισσότερο σε λίγους μόνο μήνες. Ωστόσο, οι μακροπρόθεσμες (άνω των 10 ετών) αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων ευρετηρίου είναι από τις πιο ανταγωνιστικές όλων των τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Schwab Balanced Fund (SWOBX)

Τα ισορροπημένα κεφάλαια μπορούν να είναι ένας ιδανικός τρόπος για τους αρχάριους να αρχίσουν να επενδύουν, επειδή είναι ένα διαφοροποιημένο μείγμα (ισορροπία) μετοχών, ομολόγων και μετρητών. Με άλλα λόγια, τα ισορροπημένα κεφάλαια μπορούν να αποτελούν ένα πλήρες χαρτοφυλάκιο από μόνα τους. Το Schwab Balanced Fund διαθέτει κατανομή περιουσιακών στοιχείων περίπου 60% μετοχών, 35% ομόλογα και 5% μετρητά. Αυτό καθιστά ένα μέτριο (μεσαίου κινδύνου) μείγμα κατάλληλο για τους περισσότερους επενδυτές. Το SWOBX είναι συνήθως ένας παίκτης με απόδοση άνω του μέσου όρου και δεν έχει ελάχιστη αρχική επένδυση.

Schwab International Core Equity (SICNX)

Εάν θέλετε να επεκτείνετε το χαρτοφυλάκιό σας για να συμπεριλάβετε ξένες μετοχές, αυτό το ταμείο είναι από τα καλύτερα κεφάλαια χωρίς φόρτωση χωρίς ελάχιστη αρχική αγορά. Η SICNX επενδύει σε μετοχές μεγάλου κεφαλαίου (μεγάλες εταιρείες) που βρίσκονται εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Οι τάξεις μακροπρόθεσμης απόδοσης είναι υψηλές σε σύγκριση με άλλα διεθνή ταμεία μεγάλης κεφαλαιοποίησης.

Ταμεία πιστότητας

Το Fidelity προσφέρει τέσσερα κεφάλαια χωρίς ελάχιστα για το άνοιγμα λογαριασμού: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX). Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX); Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX); και Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Όλα διαθέτουν επίσης αναλογία δαπανών 0%. Η Fidelity παρέχει επίσης 24/7 ζωντανή εξυπηρέτηση πελατών και καμία αμοιβή λογαριασμού για λογαριασμούς μεσιτών λιανικής.

Η κατώτατη γραμμή

Οι επενδυτές πρέπει να σημειώσουν ότι ορισμένες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν χαμηλότερες ελάχιστες αρχικές επενδύσεις, όπως 100 $ ή χαμηλότερες, όταν ο επενδυτής δημιουργεί έναν Ατομικό Λογαριασμό Συνταξιοδότησης (IRA) και καταρτίζει ένα συστηματικό επενδυτικό πρόγραμμα που αποσύρει αυτόματα τουλάχιστον $ 100 ανά μήνα από μια τράπεζα λογαριασμός για κατάθεση στον IRA.

Αλλά εάν έχετε την ευκαιρία να μπείτε σε ένα από αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια χαμηλής αρχικής επένδυσης, σίγουρα θα πρέπει να το λάβετε. Ξεκινώντας με την επένδυση σε αμοιβαίο κεφάλαιο νωρίς είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να φτιάξετε ένα αυγό φωλιάς που θα αποδώσει μεγάλα χρόνια στο δρόμο. Ενώ υπάρχουν ορισμένα μειονεκτήματα στα αμοιβαία κεφάλαια, όπως τα υψηλά τέλη και οι φόροι υπεραξίας, τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν σταθερό ιστορικό για την οικοδόμηση πλούτου με την πάροδο του χρόνου. Ωστόσο, έρχονται με κίνδυνο, οπότε θα πρέπει να είστε έξυπνοι για αυτό.

Τώρα που έχετε τις γνώσεις, ήρθε η ώρα να βγείτε και να ξεκινήσετε την επενδυτική σας καριέρα.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να παρερμηνευθούν ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση αυτές οι πληροφορίες δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση κινητών αξιών.