Πώς να ξέρετε εάν το IRS σας οφείλει χρήματα

Περιεχόμενο

• Πώς δεν απαιτούνται επιστροφές φόρου
• Σημείωση
• Ποιες είναι οι μη απαιτούμενες επιστροφές φόρου;
• Τι είναι η πίστωση κερδών;
• Σημείωση
• Πώς να διεκδικήσετε την επιστροφή φόρου χωρίς αξίωση
• Σημείωση

Κριτική από τον Ebony Howard είναι πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής και διαπιστευμένος φορολογικός εμπειρογνώμονας. Εργάζεται στον τομέα της λογιστικής, του λογιστικού ελέγχου και της φορολογίας για 13+ χρόνια. Το άρθρο αναθεωρήθηκε στις 14 Ιουλίου 2020 Διαβάστε το υπόλοιπο

Η απόκτηση επιστροφής φόρου θα μπορούσε να είναι ένα ωραίο απροσδόκητο εάν χρειάζεστε χρήματα για έκτακτη ανάγκη ή θέλετε να εξοφλήσετε μέρος του χρέους σας. Παραδόξως, οι επιστροφές φόρων συχνά δεν απαιτούνται από τους φορολογούμενους για διάφορους λόγους, πράγμα που σημαίνει ότι πολλοί Αμερικανοί θα μπορούσαν να αφήνουν χρήματα στο τραπέζι. Εάν νομίζετε ότι δεν θα μπορούσατε να είστε ένας από αυτούς, ξανασκεφτείτε το.

Πώς δεν απαιτούνται επιστροφές φόρου

Κάθε χρόνο, εκατομμύρια Αμερικανοί φορολογούμενοι οι επιστροφές φόρου εισοδήματος τους δεν διεκδικούνται, συχνά επειδή δεν συνειδητοποίησαν ότι είχαν ακόμη και έναν. Το πρόβλημα προκύπτει συχνά επειδή δεν απαιτείται να υποβάλετε μια επιστροφή, εκτός εάν έχετε κερδίσει πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσό. Για τη φορολογική περίοδο του 2019, πρέπει να υποβάλετε μια δήλωση όταν η κατάστασή σας είναι:

• Ενιαίο και το εισόδημά σας είναι τουλάχιστον 12.200 $ ή 13.850 $ εάν είστε 65 ετών και άνω.
• Επικεφαλής του νοικοκυριού με εισόδημα τουλάχιστον 18.350 $ ή 20.000 $ εάν είστε 65 ετών και άνω ·
• Παντρεύτηκε την αρχειοθέτηση από κοινού με εισόδημα τουλάχιστον 24.400 $ και είστε και οι δύο κάτω των 65 ετών.
• Έγγαμος αρχειοθέτηση από κοινού με εισόδημα τουλάχιστον 25.700 $ και ένας από εσάς είναι άνω των 65 ετών.
• Παντρεμένος κατάθεση από κοινού με εισόδημα τουλάχιστον 27.000 $ και είστε και οι δύο άνω των 65 ετών.
• Έγγαμος αρχειοθετώντας ξεχωριστές επιστροφές με εισόδημα 5 $ ή περισσότερο.
• Ειδική χήρα (er) με εισόδημα τουλάχιστον 24.400 $ εάν είστε κάτω των 65 ετών ή τουλάχιστον 25.700 $ εάν είστε 65 ετών και άνω.

Σημείωση

Το IRS σας ενθαρρύνει να υποβάλετε φορολογική δήλωση, ακόμα κι αν δεν το κάνετε τεχνικά, για να εκτιμήσετε εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις για επιστροφή χρημάτων.

Οι άνθρωποι κάνουν συχνά το λάθος να πιστεύουν ότι δεν χρειάζεται να ενοχλούνται επειδή δεν απαιτείται από νομική άποψη να υποβάλουν δήλωση φόρου εισοδήματος. Τις περισσότερες φορές όμως, οι ίδιοι άνθρωποι θα λάβουν επιστροφή χρημάτων εάν υπέβαλαν αίτηση, παρόλο που δεν απαιτείται να υποβάλουν. Εν τω μεταξύ, ενδέχεται να χάσουν μεγάλα χρήματα.

Για παράδειγμα, σύμφωνα με την Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων, εκτιμάται ότι θα απαιτηθούν επιστροφές φόρου ύψους 1,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων για το φορολογικό έτος 2015 μόνο. Αυτές οι επιστροφές ανήκαν σε άτομα που δεν έχουν ακόμη υποβάλει δήλωση για το συγκεκριμένο φορολογικό έτος. Αυτός ο αριθμός δεν λαμβάνει υπόψη πρόσθετα χρήματα που θα μπορούσαν να παραβλεφθούν στις επιστροφές φόρου εισοδήματος του κράτους.

Ποιες είναι οι μη απαιτούμενες επιστροφές φόρου;

Υπάρχει ένα ευρύ φάσμα λόγων για τους οποίους μια επιστροφή φόρου μπορεί να μην διεκδικήσει, αλλά υπάρχουν ορισμένα μοτίβα μεταξύ αυτών των ατόμων που οφείλουν μη αξιώσεις. Οι πιο συνηθισμένες ομάδες που αφήνουν κατά λάθος επιστροφή χρημάτων στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) περιλαμβάνουν:

• Φοιτητές
• Εργαζόμενοι που εργάζονται με μερική απασχόληση ή μόνο για ένα μέρος του έτους αλλά παρακρατήθηκαν φόροι εισοδήματος
• Αυτοαπασχολούμενοι εργαζόμενοι με χαμηλά εισοδήματα που πραγματοποίησαν εκτιμώμενες πληρωμές φόρου αλλά δεν υπέβαλαν δήλωση διότι τα κέρδη τους ήταν κάτω από το όριο
• Άτομα που δεν καταθέτουν την τελική επιστροφή εκ μέρους ενός αποθανόντος μέλους της οικογένειας για το οποίο απαιτείται επιστροφή χρημάτων
• Άτομα που πληρούν τις προϋποθέσεις για την πίστωση κερδισμένου εισοδήματος αλλά δεν υπέβαλαν επιστροφή επειδή τα κέρδη τους ήταν κάτω από το όριο

Τι είναι η πίστωση κερδών;

Η τελευταία ομάδα που αναφέρεται παραπάνω σχετίζεται με μια συγκεκριμένη πίστωση φόρου που ονομάζεται πίστωση εισοδήματος (EIC). Ενώ οι εκπτώσεις είναι ένα χρήσιμο εργαλείο για τη μείωση των φορολογικών επιβαρύνσεων, οι εκπτώσεις φόρου είναι μακράν οι πιο πολυπόθητες. Η πίστωση φόρου μειώνει τους φόρους που ένα άτομο ή ζευγάρι οφείλει σε δολάρια για δολάριο, ενώ η έκπτωση μειώνει απλώς το συνολικό ποσό του φορολογητέου εισοδήματος.

Η πίστωση κερδισμένου εισοδήματος βοηθάει τα καταρτισμένα άτομα και τις οικογένειες χαμηλού εισοδήματος να τους επιστρέψουν μερικούς από τους φόρους που πλήρωσαν και, σε ορισμένες περιπτώσεις, να τους πληρώσουν ακόμη και αν δεν οφείλονταν φόροι. Η επιλεξιμότητα για αυτήν την πίστωση βασίζεται στην κατάσταση κατάθεσης και στο εισόδημα των νοικοκυριών. Μια πίστωση φόρου είναι καλή μόνο όταν χρησιμοποιείται, οπότε αν δεν την αξιώσετε, θα μπορούσατε να αλλάξετε τον εαυτό σας από μια επιστροφή φόρου.

Σημείωση

Δεν πληροίτε τις προϋποθέσεις για αξίωση της πίστωσης εισοδήματος εάν η φορολογική σας κατάσταση είναι παντρεμένη.

Πώς να διεκδικήσετε την επιστροφή φόρου χωρίς αξίωση

Εάν νομίζετε ότι μπορεί να εμπίπτει σε μια από τις παραπάνω ομάδες, ίσως θελήσετε να δείτε εάν το IRS σας χρωστάει χρήματα. Αρχικά, ελέγξτε τα αρχεία σας για να βεβαιωθείτε ότι έχετε υποβάλει φορολογική δήλωση για καθένα από τα τρία τελευταία χρόνια που είχατε τα κέρδη.

Ελέγξτε τις επιστροφές σας τα τελευταία τρία χρόνια για να βεβαιωθείτε ότι είναι ακριβείς και για να προσδιορίσετε εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις για την πίστωση που έχετε κερδίσει, αλλά δεν την αξιώσατε. Ενώ ο νόμος επιτρέπει τρία χρόνια από την προθεσμία κατάθεσης (συνήθως στις 15 Απριλίου) να υποβάλει τη δήλωση φόρου εισοδήματος για να ζητήσει επιστροφή χρημάτων, εάν δεν υποβάλετε εντός της προθεσμίας, τα χρήματα σας χάνονται για πάντα.

Για να λάβετε φορολογικές δηλώσεις για προηγούμενα έτη, επισκεφθείτε τον ιστότοπο IRS στη διεύθυνση www.irs.gov ή καλέστε το 1-800-ΦΟΡΜΑ ΦΟΡΟΥ (1-800-829-3676). Στη συνέχεια, η διεκδίκηση της επιστροφής χρημάτων σας θα μπορούσε να είναι τόσο εύκολη όσο η υποβολή επιστροφών τα τελευταία τρία χρόνια εάν έχετε παραβλέψει μια επιστροφή χρημάτων ή έχετε κερδίσει πίστωση εισοδήματος. Στην πραγματικότητα, θα μπορούσε να σημαίνει εκατοντάδες ή χιλιάδες δολάρια στην τσέπη σας.

Εάν ήσασταν ένας από τους πολλούς που περίμεναν επιστροφή χρημάτων, αλλά δεν το λάβατε ποτέ, ίσως θελήσετε να δείτε το "Πού είναι η επιστροφή χρημάτων μου;" εργαλείο στον ιστότοπο IRS. Οι επιταγές επιστροφής φόρου αποστέλλονται στην τελευταία γνωστή διεύθυνσή σας και μπορούν να επιστραφούν στην IRS εάν μετακινηθείτε και δεν δώσετε τη νέα σας διεύθυνση στο IRS ή στην Ταχυδρομική Υπηρεσία των Η.Π.Α. Μπορείτε να ενημερώσετε τη διεύθυνσή σας στο Διαδίκτυο ή υποβάλλοντας το έντυπο 8822, το οποίο είναι διαθέσιμο στο διαδίκτυο ή καλώντας τον αριθμό 800 παραπάνω.

Σημείωση

Οι αντισταθμίσεις μπορούν να μειώσουν ή να εξαλείψουν την επιστροφή φόρου σας εάν οφείλετε χρήματα στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση για απλήρωτους φόρους ή καθυστερημένα ομοσπονδιακά φοιτητικά δάνεια.