Οι καλύτεροι μεσίτες για διεθνείς επενδυτές

Περιεχόμενο

• Κορυφαίοι διεθνείς μεσίτες
• Παράγοντες κινδύνου που πρέπει να λάβετε υπόψη
• Εναλλακτικές Επενδύσεις
• Η κατώτατη γραμμή

Οι επενδυτές δεν είχαν ποτέ περισσότερες επιλογές για πρόσβαση σε παγκόσμιες αγορές με χιλιάδες διαφορετικά χρηματιστηριακά κεφάλαια (ETFs) και αμερικανικές αποθήκες εσόδων (ADR) που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια των ΗΠΑ. Ενώ τα ETF χωρών παρέχουν έκθεση σε μια ολόκληρη οικονομία, δεν παρέχουν έκθεση σε συγκεκριμένες μετοχές εντός αυτών των οικονομιών. Πολλοί ADR έχουν επίσης σημαντικά λιγότερη ρευστότητα από ό, τι τα ξένα αποθέματα, γεγονός που τους καθιστά έναν υποδόριο τρόπο να επενδύουν σε ξένες αγορές.

Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στους καλύτερους μεσίτες διεθνών επενδυτών που θέλουν να αγοράσουν και να πουλήσουν μετοχές απευθείας σε ξένα χρηματιστήρια.

Κορυφαίοι διεθνείς μεσίτες

Πολλοί δημοφιλείς μεσίτες έκπτωσης στις ΗΠΑ παρέχουν πρόσβαση σε ορισμένες διεθνείς αγορές, όπως το Χρηματιστήριο του Τορόντο του Καναδά (TSX), αλλά δεν προσφέρουν πρόσβαση σε πιο σκοτεινές αγορές. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν χρηματιστηριακές εταιρείες που προσφέρουν αυτού του είδους την πρόσβαση στους επενδυτές.

Οι Interactive Brokers είναι ο πιο δημοφιλής διεθνής μεσίτης για επενδυτές των Η.Π.Α., με πρόσβαση σε πάνω από 50 χρηματιστήρια σε όλο τον κόσμο. Οι μεμονωμένοι λογαριασμοί έχουν ελάχιστη απαίτηση 10.000 $ και πρέπει να διατηρούν μια ελάχιστη μηνιαία δραστηριότητα συναλλαγών ή να επιβαρύνονται με χρέωση. Οι κατ 'αποκοπή προμήθειες είναι μόλις 1 $ ανά 100 μετοχές, ενώ η κλιμακωτή τιμολόγηση ποικίλλει ανάλογα με τον όγκο συναλλαγών και τις ρυθμιστικές αμοιβές, αν και έχει πολύ ανταγωνιστικές τιμές.

Άλλες χρηματιστηριακές εταιρείες των ΗΠΑ προσφέρουν έκθεση σε ξένες αγορές, συμπεριλαμβανομένων των Charles Schwab, OptionsXpress και MB Trading. Αυτοί οι μεσίτες έχουν ένα πιο περιορισμένο σύνολο διεθνών αγορών από τους Interactive Brokers, αλλά αξίζει να εξεταστούν για επενδυτές που χρειάζονται μόνο έκθεση σε συγκεκριμένες αγορές.

Οι επενδυτές που αναζητούν φθηνότερη ή περιφερειακή έκθεση ενδέχεται να εξετάσουν μεσιτείες όπως η OCBC Securities, μια εταιρεία με έδρα τη Σιγκαπούρη που προσφέρει πρόσβαση σε μια ποικιλία ασιατικών χρηματιστηρίων. Το πιο σημαντικό κομμάτι της έκθεσης είναι πιθανότατα οι μετοχές του Χρηματιστηρίου της Σαγκάης που τείνουν να είναι δύσκολο να έχουν πρόσβαση για αλλοδαπούς. Ενώ οι πολίτες των Η.Π.Α. γίνονται αποδεκτοί ως πελάτες, δεν μπορούν να κάνουν συναλλαγές σε χρηματιστήρια των ΗΠΑ χρησιμοποιώντας τον λογαριασμό μεσιτείας.

Παράγοντες κινδύνου που πρέπει να λάβετε υπόψη

Οι διεθνείς επενδυτές πρέπει να είναι προσεκτικοί όταν επιλέγουν ξένες χρηματιστηριακές εταιρείες, καθώς δεν ρυθμίζονται όπως οι χρηματιστηριακές εταιρείες των ΗΠΑ. Επίσης, οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη τα άλλα κόστη και τις πολυπλοκότητες που σχετίζονται με την άμεση αγορά ξένων αποθεμάτων.

Οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη ότι οι ξένες χρηματιστηριακές εταιρείες δεν ρυθμίζονται από τις ρυθμιστικές υπηρεσίες των ΗΠΑ, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να εξετάσουν την αξιοπιστία των ξένων ρυθμιστικών οργανισμών. Υπάρχουν πολλά παραδείγματα μεσιτών στο εξωτερικό που έχουν κλείσει εν μία νυκτί, με αποτέλεσμα την πλήρη απώλεια κεφαλαίου. Το διεθνές εμπόριο μπορεί επίσης να είναι πιο ακριβό από το εγχώριο εμπόριο και ενδέχεται να ισχύουν ορισμένοι κανόνες (όπως περιορισμοί στις συναλλαγές σε ορισμένες αγορές).

Οι επενδυτές που αγοράζουν ξένα αποθέματα ενδέχεται επίσης να υποχρεούνται να καταβάλλουν φόρους υπεραξίας σε φορολογικές υπηρεσίες σε άλλες χώρες. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που πραγματοποίησε κέρδος που διαπραγματεύεται κινεζικές μετοχές ενδέχεται να χρειαστεί να πληρώσει φόρους για αυτά τα κέρδη στην Κίνα. Η μόνη εξαίρεση είναι χώρες που έχουν ήδη υπάρξει συμφωνίες με τις ΗΠΑ για την αποφυγή της διπλής φορολογίας. Ορισμένοι μεσίτες μπορεί επίσης να χρεώνουν τέλη μετατροπής νομίσματος πάνω από κάθε συναλλαγή που μπορεί να αυξηθεί με την πάροδο του χρόνου και να πάρει ένα δάγκωμα από την κερδοφορία.

Εναλλακτικές Επενδύσεις

Οι διεθνείς επενδυτές που δεν θέλουν την ταλαιπωρία που σχετίζεται με την αγορά και την πώληση ενός ξένου αποθέματος μπορεί να θέλουν να εξετάσουν τα διεθνή ETF, τα ADR που διαπραγματεύονται στις ΗΠΑ ή να αγοράσουν ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια που στοχεύουν ξένες αγορές.

Τα διεθνή ETF επιτρέπουν στους επενδυτές να στοχεύουν σε περιφερειακές ή συγκεκριμένες χώρες αγορές με ευρεία έκθεση, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά μπορεί να προσφέρουν προσανατολισμένες στην αξία ή άλλες προσεγγίσεις. Αυτά τα χρεόγραφα μπορεί να αξίζει να εξεταστούν για επενδυτές που δεν θέλουν να επενδύσουν το χρόνο και την ενέργεια στην ανάλυση ξένων αποθεμάτων. Μπορεί να είναι μια τρομακτική διαδικασία δεδομένου ότι οι εταιρικές και οικονομικές πληροφορίες δεν είναι πάντα αξιόπιστες και ενημερωμένες.

Οι ADR αντιπροσωπεύουν έναν πιο άμεσο τρόπο επένδυσης σε ξένες αγορές χρησιμοποιώντας τίτλους που διαπραγματεύονται στις ΗΠΑ. Συχνά, αυτές οι ADR είναι εταιρείες blue-chip που είναι διπλές εισηγμένες στις ΗΠΑ και στο σπίτι τους. Ενώ η αξία αυτών των δύο λιστών μπορεί να ποικίλει, σπάνια υπάρχει μια επίμονη έκπτωση, καθώς οι έμποροι arbitrage μπορούν να επωφεληθούν από τη διαφορά εάν γίνει πολύ ευρεία. Τους κάνει μια συναρπαστική επένδυση, ακόμη και αν η ρευστότητα είναι περιορισμένη.

Η κατώτατη γραμμή

Οι διεθνείς επενδυτές έχουν μια σειρά διαφορετικών επιλογών όταν επενδύουν σε ξένες αγορές, συμπεριλαμβανομένων των διεθνών ETF, των ADR που είναι εισηγμένες στις ΗΠΑ και των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι προχωρημένοι επενδυτές που αναζητούν έκθεση σε συγκεκριμένους τίτλους μπορεί να θέλουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να αγοράσουν μετοχές απευθείας σε συνάλλαγμα, κάτι που απαιτεί μεσιτεία που παρέχει πρόσβαση σε αυτά τα χρηματιστήρια. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν πολλές επιλογές για αυτούς τους επενδυτές.

Η Interactive Brokers είναι η πιο δημοφιλής διεθνής πλατφόρμα επενδύσεων. Θα λάβετε έκθεση σε πάνω από 50 χρηματιστήρια σε όλο τον κόσμο, αλλά οι επενδυτές που αναζητούν φθηνότερη και συγκεκριμένη έκθεση μπορεί να θέλουν να θεωρήσουν τους περιφερειακούς μεσίτες ως εναλλακτική λύση. Είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά την αξιοπιστία αυτών των χρηματιστών καθώς και το κόστος επένδυσης σε ξένα αποθέματα εκ των προτέρων, καθώς μπορεί να είναι σημαντικά πιο ακριβό και επικίνδυνο από την επένδυση σε μετοχές των ΗΠΑ.

Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να λαμβάνονται υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες οποιουδήποτε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της πιθανής απώλειας κεφαλαίου.